| 来源：法治日报-法治网 |2023-07-03 15:04:25 |
法治日报全媒体记者 王春 通讯员 冯丽敏 徐子荣
电信网络诈骗和网络赌博案件必然涉及钱财转移支付，中间的关键环节是银行卡。近年来，浙江义乌公安以“断卡”行动为载体，立足本地，创新“警银联动”工作举措，搭建由公安主营，银行和四大运营商共同参与的多跨联动整治“两卡”违法犯罪新格局。
一封“鸡毛信” 斩断涉诈资金洗白链条
【资料图】
5月23日12时30分，义乌邮储银行大陈网点推送了一条异常取款信息，义乌市反诈中心快速确定取款人疑似“卡农”，指令辖区所前往抓捕，15分钟后嫌疑人落网，并全额查扣取款资金。通过反查资金来源，25分钟后确定了身在重庆的受害人龙某，此时龙某正在当地派出所报警被电信网络诈骗。
跑赢涉诈资金被洗白的秘籍在于义乌公安搭建的警银互通信息机制，通过与人民银行联合开发的“义卡治”小应用，建立以公安反诈为中心，318个银行网点及15个辖区派出所为辐射的零时差信息共享通道。根据机制要求，柜面发现异常取款时，第一时间通过“义卡治”将信息推送到反诈中心，中心专班即开展研判分析，确定嫌疑后指令派出所实施抓捕，酷似“鸡毛信”，安全又高效，已累计查扣涉诈资金2000余万元。
一支“武工队” 歼灭跑分团伙不含糊
都说“打蛇打七寸”，涉案银行卡团伙的“七寸”即为组织者。义乌公安在每个辖区派出所都建立起一支专门的涉“两卡”违法犯罪打击队伍，受局“‘两卡’整治指挥部”统一指挥。为发挥专业队作用，除派出所综合指挥室全天候视侦调度外，由局侦查中心全方位提供研判支撑。为提高抓捕成功率，针对专门人员开展培训。
4月27日，邮蓄银行义乌支行发现可疑取款线索，警银联动后当场抓获犯罪嫌疑人赖某某，通过视频追踪、团伙身份拓展深挖，后在义乌、东阳等地陆续抓获吴某、陈某等成员6人，查获取现赃款17.52万元。今年以来，义乌公安共打处银行卡相关涉洗钱犯罪嫌疑人41人，采取刑事强制措施38人，其中团伙共4个。
一张“无形网” 优化源头管控是根本
如果说机制运行、打处有力为设卡违法犯罪铺下了一张“有形网”，那么优化两卡源头管控的各类举措又以“无形网”的形式发挥着积极作用。为让源头治理成为常态，义乌公安全力争取人民银行支持，对在义新开卡业务严格管理，取得了显著成效。
制定新开卡用户审查体系，明确在义开卡需提供用工合同、租房协议、社保证明等限制条件。对于不符合开卡条件并开卡的，利用反诈法给予处罚。目前已处罚相关单位9家，人员33人。整治以来，义乌部推两卡线索同比下降20.42%，有力维护了义乌的市场形象和营商环境。同时，深化电话卡治理，义乌公安与移动、联通、电信、广电等运营商通力合作，共建立异常监测模型200余个。
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